Finansstrategi
Om finansstrategi
«Utligne» mest mulig av flytrenterenterisikoen i låneporteføljen ved å ha kortsiktige likvide midler plassert som bankinnskudd til flytende rentebetingelser tilnærmet lik rentebetingelsene på den delen av gjelden som har flytende renter. Nærmere om finansreglementets risikorammer:
Kortsiktige likvide midler – f.eks. bankinnskudd, sertifikater
Har i henhold til finansreglementet, pkt. 6.1, kun anledning å plasseres som bankinnskudd.
Rentebetingelsene skal være på flytende renter - ikke anledning til å binde i fastrenteinnskudd ut over maks. 12 måneders renteforfall.
Unntak: I kriselignende situasjoner der man frykter at innskutte midler kan gå tapt som følge av konkurs, mv. har fylkesrådet fullmakt til å plassere inntil 100 prosent av fylkeskommunens likviditet i rentebærende verdipapirer utstedt eller garantert av den norske stat, herunder statsforetak.
Langsiktige likvide midler - f.eks. aksjer, obligasjoner, div. fond
Skal i henhold til reglementet pkt. 8.1 være null ... (visse unntak)
Gjeld/lån - dvs. lån til investeringstiltak vedtatt av fylkestinget
Skal iht. finansreglementet pkt. 7.6, bokstav d), ha bestemte fordelinger mellom flytende- og fastrenter på den renteeksponerte delen av gjelden.
| Risikoprofil | Nedre grense | Normalposisjon | Øvre grense |
| Rentebindingsperiode 0-1 år (flytende renter) |
40,0% |
50,0% |
60,0% |
| Rentebindingsperiode 1-5 år (fastrenter) |
35,0% |
37,5% |
40,0% |
| Rentebindingsperiode 5-10 år (fastrenter) |
5,0% |
12,5% |
20,0% |